Cómo conciliar mis estados de cuenta

En Clay, cada compra o movimiento de tu tarjeta aparece como un movimiento independiente. Estos movimientos puedes conciliarlos con su respectiva obligación (factura, boleta, etc.) siguiendo un procedimiento similar al de Gestión Bancaria, tanto para el Estado de Cuenta Nacional como para el Internacional.

Conciliar un movimiento con su obligación

1. Ingresa al movimiento que deseas conciliar en tu tarjeta de crédito.
2. Tendrás dos opciones:

• • Buscar Match: Para seleccionar manualmente la obligación correspondiente.
  • Crear Obligación: si no cuentas con una obligación previamente cargada en Clay. Elige la más pertinente según el caso.
  • Match recomendado: Clay te sugiere la obligación que coincide, tal como en Gestión Bancaria.

3. Una vez hecho el match, podrás contabilizarlo si eres cliente SaaS Contable.

Caso práctico: tenemos una compra con factura. Aquí ingresaremos al movimiento reflejado en la Tarjeta de Crédito y tusaremos la opción de Buscar Match

Opción para conciliar compras en cuotas

Si la compra se realizó en varias cuotas, el procedimiento requiere un paso adicional para reflejar los pagos correctamente:

• Dirígete al módulo Obligaciones por Pagar y abre la obligación correspondiente.
• Selecciona Abonar > Con tarjeta de crédito en cuotas.

• Indica:
• • La cantidad de cuotas
  • La tarjeta de crédito utilizada
  • Un comentario (opcional)

• Presiona Guardar.

Esto hará que:

La obligación quede vinculada (pagada) con la compra

Se cree una obligación en Otros pagos mensuales, que luego deberás conciliar con cada cuota reflejada en la tarjeta.

Conciliación de cada cuota

• Presiona Buscar en el movimiento correspondiente.

• En el selector superior, elige Otros pagos mensuales.
• Verás la obligación creada: “Pago de tarjeta de crédito en cuota”.

• Para una factura de $520.000 pagada en 6 cuotas con interés ($100.000 por cuota total, incluyendo $13.333 de interés):

• • Haz click en Match.
  • Ingresa el monto sin interés ($520.000 ÷ 6 = $86.667).

• Presiona Guardar.

Registrar los intereses de la cuota

• Haz click en Crear obligación

• Selecciona la obligación Interés por cuotas.
• Ingresa un comentario si lo deseas; el monto se completará automáticamente.

• Presiona Crear.

Con esto quedará conciliada la cuota propiamente tal, junto con los intereses de la operación.

Pagos a la tarjeta de crédito

Cuando realices abonos o pagos, se concilian de la siguiente forma:

• Ingresa al movimiento de pago en la tarjeta (abono).
• Selecciona Crear Obligación > Pago de tarjeta de crédito.

Ingresa:

• RUT de la contraparte (el banco)
• Descripción del pago
• Haz click en Crear.

• Esto crea una rendición vinculada al movimiento de tu tarjeta.

Como ves, esto dejará conciliado el pago en la tarjeta.

Debes saber que al momento de crear esta obligación, se generó una rendición que deberás vincular con el movimiento que tuviste en tu cuenta corriente. Veamos cómo hacerlo.

Vincular el pago con tu cuenta corriente

1. Dirígete al movimiento (cargo) correspondiente en tu cuenta corriente.
2. Aparecerá un match recomendado de la rendición del pago.
3. Haz click sobre él para vincularlo.

.

Con esto, el pago queda completamente conciliado tanto en la tarjeta como en la cuenta corriente.

Conciliación en el Estado de Cuenta Internacional

1. Visualiza todas las compras internacionales.
2. Haz match con las Invoices o crea otra obligación si no existe este documento.
3. Las Invoices pueden crearse desde:

• • El movimiento
  • La oficina de partes
  • Cargarse masivamente desde Ajustes Generales > Importar

Conciliación de movimientos no facturados (Ej: Traspaso de deuda internacional)

1. Dirígete al movimiento correspondiente en el Estado de Cuenta Nacional y crea la obligación Traspaso Deuda Internacional.
2. Completa la información y guarda el match correspondiente; esto genera automáticamente una rendición.

1. Dirígete al Estado de Cuenta Internacional, identifica el abono del traspaso de deuda internacional y usa Buscar Match.
2. Aplica el filtro para ver las rendiciones y guarda el match.

Categorías de obligaciones y cuándo usarlas

Tarjeta de Crédito

Se utilizan cuando hay un cargo específico de la tarjeta y no existe una obligación correspondiente disponible. En estos casos podemos usar cualquiera de estas: Capital cuota, Impuestos bancarios, Comisión de administración mensual, Intereses rotativos, Interés por cuota, Impuestos decreto ley, Comisión traspaso internacional.

Rendiciones

Se utilizan cuando no existe una obligación específica para reflejar un cargo:

• Pago de Tarjeta de Crédito: pagos generales a la tarjeta.
• Traspaso de deuda internacional: transferencias internacionales desde la tarjeta.

Video: Conciliación bancaria | Nuevo flujo Tarjeta de Crédito

En este video puedes ver el ciclo completo de la conciliación de ambos estados de cuenta

Con estos pasos, podrás conciliar de manera completa y eficiente todos los movimientos de tus tarjetas de crédito en Clay, tanto nacionales como internacionales.

Recuerda:

• Utiliza siempre las obligaciones disponibles según corresponda a cada cargo.
• Revisa los montos y los matches sugeridos antes de guardar, especialmente en compras en cuotas o con intereses.
• Para movimientos no facturados o transferencias internacionales, utiliza las obligaciones de la categoría Rendiciones para reflejar correctamente el flujo de tus pagos.

Siguiendo esta guía, tendrás un registro preciso y organizado de tus estados de cuenta, facilitando la gestión contable y la conciliación de tus movimientos en la plataforma.

Actualizado el: 14/10/2025