Conexión Externa: Tarjeta de crédito

Tarjetas de Crédito en Clay

En Clay puedes registrar y conciliar fácilmente los movimientos de tus tarjetas de crédito empresariales, relacionándolos con sus respectivas compras y pagos realizados desde tu cuenta corriente.

A continuación, te explicamos cómo configurarlas y mantenerlas actualizadas.

Crear tu tarjeta de crédito en Clay

Dirígete al módulo Ajustes Generales > Conexiones Externas y selecciona el botón Agregar nueva tarjeta.

Se abrirá una ventana donde podrás ingresar los datos de tu tarjeta y definir cómo se actualizará en Clay.

Campos a completar

• Banco:

Selecciona el banco al que pertenece la tarjeta.

Si tu banco es aparece dentro del listado de selección, podrás optar por una conexión con actualización automática de estados de cuenta.

Si tu tarjeta proviene de otro banco, selecciona Banco Manual para realizar cargas manuales mediante archivos Excel o PDF.

• Moneda tarjeta de Crédito:

Define si cargarás estados de cuenta de la tarjeta: Nacional (CLP), Internacional (USD) o Ambos.

• Cuenta bancaria asociada (solo si el banco aparece en el listado):

Si tu cuenta corriente del mismo banco está conectada en Clay, podrás vincularla aquí para habilitar la actualización automática.

• Alias tarjeta:

Clay asignará un nombre por defecto, pero puedes editarlo para usar un alias que te permita reconocerla fácilmente (por ejemplo: “TC Santander Comercial”).

• Últimos 4 dígitos:

Ingrésalos para identificar rápidamente la tarjeta dentro del sistema.

• Fecha de vencimiento:

Corresponde normalmente a la fecha que aparece en tu estado de cuenta.

• Fecha de inicio de carga (solo si el banco aparece en el listado):

Puedes elegir cargar los movimientos del último mes o hasta 2 meses anteriores según necesites.

• Una vez completados los campos, presiona Guardar.

Tipos de actualización

Tarjeta con actualización automática:

Si tu tarjeta pertenece a Banco de Chile, BCI, Santander o Banco Internacional, Clay sincronizará automáticamente los movimientos y estados de cuenta una vez que estos sean emitidos por el banco (solo cuando el estado de cuenta esté cerrado).

Tarjeta manual:

Si tu banco no está entre los mencionados, podrás cargar los estados de cuenta manualmente desde Clay, obteniendo el mismo resultado. Para ello debes importar un archivo por cada estado de cuenta.

¿Agregaste una Tarjeta Manual?

Si creaste una tarjeta manual, podrás acceder directamente al importador desde el mismo menú donde la agregaste.

Allí encontrarás las opciones para cargar tus estados de cuenta en formato Excel o PDF.

Visualización de tus tarjetas

Una vez creada, encontrarás tu tarjeta en el módulo Gestión Bancaria.

Selecciona el banco emisor o “Banco Manual” y presiona el botón + al lado del nombre del banco.

Verás desplegadas tus tarjetas de la siguiente forma:

Allí verás tus tarjetas desplegadas por tipo de moneda:

• NAC: Estados de cuenta en pesos chilenos.
• INT: Estados de cuenta en dólares.

Visualización de movimientos en tus estados de cuenta

Al ingresar a cualquiera de tus tarjetas, verás una interfaz similar a esta:

Elementos principales:

• Selección de período:

Por defecto, se mostrarán todos los movimientos del año.

Si lo prefieres, puedes filtrar por un mes específico para revisar solo los movimientos correspondientes a ese período.

• Movimientos:

Cada compra o transacción aparecerá de forma individual, al igual que los abonos y cargos que se visualizan en Gestión Bancaria.

• • Cargos: Corresponden a compras o movimientos que restan saldo del cupo disponible.
  • Abonos: Representan pagos o devoluciones que aumentan el cupo disponible de la tarjeta.

💬Consejos adicionales

• Si conectaste recientemente tu tarjeta y necesitas cargar estados de cuenta anteriores, puedes solicitar/cotizar esta carga retroactiva al equipo de soporte Clay.
• Cada tarjeta se actualiza solo cuando el estado de cuenta esté cerrado y emitido por el banco.
• Si tienes tarjetas con cupos en CLP y USD, verifica siempre que los archivos o estados de cuenta correspondan al tipo de moneda correcto antes de importarlos.

Actualizado el: 14/10/2025