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# Crear una cuenta bancaria en Clay


Crear una cuenta bancaria en Clay te permite registrar y visualizar los movimientos de tus cuentas para conciliarlos con documentos y obligaciones. Puedes hacerlo mediante una conexión automática con tu banco o creando una cuenta manual si tu banco no tiene integración directa.
### ${color}[#2e97a6](¿Para qué te sirve?)
Centraliza tus cartolas bancarias en un solo lugar. Facilita la conciliación, el match de movimientos, el control de saldos y la generación de reportes financieros, sin depender de procesos externos.

## ${color}[#2e97a6](Paso a paso)
### Crear una cuenta bancaria manual
1. Ingresa a **Ajustes Generales > Conexiones Externas**.
2. En la sección **Cuentas Bancarias**, haz clic en **Agregar nuevo banco**.
3. En **Moneda**, selecciona el tipo de moneda de la cuenta.
4. En **Tipo de cuenta**, selecciona **Cuenta Manual**.
5. Completa los campos visibles en pantalla:
    * Alias o nombre de la cuenta.
    * Número de cuenta.
    * Saldo inicial.
    * Fecha de inicio del saldo.
6. Haz clic en **Guardar**.
![Banco Manual](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/4/4/9/d/449dac2f63676000/bnaco-manual_170ehdx.gif)
### Importar movimientos en una cuenta manual
1. Ingresa a **Ajustes Generales > Importar**.
2. Selecciona la opción **Importar Cartolas Bancarias**.
3. Descarga el formato disponible.
4. Carga el archivo con los movimientos de tu banco.
![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/4/4/9/d/449dac2f63676000/image_1ftdsb9.png)
### Crear una cuenta bancaria con integración automática
1. Ingresa a **Ajustes Generales > Conexiones Externas**.
2. En **Cuentas Bancarias**, haz clic en **Agregar nuevo banco**.
3. Selecciona:
    * **Moneda** de la cuenta.
    * **Banco** desde el listado disponible.
4. Completa los campos solicitados:
    * Alias de la cuenta.
    * Número de cuenta.
    * RUT o código empresa (se completa automáticamente).
    * RUT del usuario con acceso al banco.
    * Contraseña del banco.
5. Define la **Fecha de inicio de carga de movimientos bancarios**.
6. Presiona **Guardar**.
||| ⚠️ Actualizar la información de conexión para todas las cuentas asociadas al RUT Usuario Significa que este cambio se aplicará a todas las empresas del banco en las que se utilice el mismo RUT Usuario, reemplazando las credenciales actuales por las nuevas ingresadas. **Esto es opcional**
![Conexión Banco](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/4/4/9/d/449dac2f63676000/banco_ohgf28.gif)esde los botones al costado derecho podrás:
* Desactivar la cuenta bancaria
* Editar los datos de la cuenta bancaria, como la contraseña.
* Eliminar la cuenta bancaria.
![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/4/4/9/d/449dac2f63676000/image_1kjktku.png)
## ${color}[#2e97a6](Qué puede pasar después)
Si la información es correcta, la cuenta quedará visible en el listado y Clay iniciará la sincronización automática. Los movimientos se actualizarán de forma periódica y podrás comenzar a hacer match, conciliaciones y reportes.

|| En las cuentas manuales, los movimientos deberán cargarse cada vez que tengas una nueva cartola.

## ${color}[#2e97a6](Errores comunes o consideraciones importantes)
* Si cambias la contraseña del banco, debes actualizarla también en Clay.
* La carga retroactiva sin costo es de hasta **2 meses anteriores**.
* Un mes adicional de carga histórica tiene costo y se gestiona con soporte.
Al desactivar una cuenta bancaria, **los asientos y matches existentes no se eliminan**.
Si tuviste movimientos mientras la cuenta estuvo desactivada, al reactivarla Clay solo cargará movimientos desde ese día en adelante. Para cargar movimientos anteriores deberás contactar a [**soporte@clay.cl**]() o usar el chat de la plataforma.

## 

### Consejos y buenas prácticas
* Revisa periódicamente que la conexión bancaria esté activa.
* Actualiza las credenciales en Clay cada vez que las cambies en el banco.
* Aprovecha la carga retroactiva gratuita de hasta 2 meses.
* Para cargas históricas mayores, coordina con soporte.

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