Match Tarjeta de Crédito desde el Banco
Si por algún motivo no vamos a tener los Estados de Cuenta en Clay, lo que haremos será trabajar directamente desde el movimiento bancario. A partir del movimiento tendremos que conciliar todos los gastos y obligaciones pagadas con la Tarjeta de Crédito. Para realizar el match de la TC necesitas 2 cosas:
El Estado de Cuenta Nacional, del mes que estas pagando.
El Estado de Cuenta Internacional, del mes anterior del pago.
Con esto ya puedes comenzar.
Vamos a ir a Gestión Bancaria y buscaremos el cargo por pago de Tarjeta de Crédito (en donde debes crear las obligaciones correspondientes):
Luego vamos a abrir el Estado de Cuenta Nacional (correspondiente a la fecha) y vamos a verificar que el monto a pagar sea el mismo que el movimiento bancario que vamos a conciliar.
Aquí puedes apreciar que el cargo bancario es igual al monto total facturado a pagar de $2.664.796:
Luego, vamos a analizar el Estado de cuenta. Tú puedes hacerlo en el orden que quieras, pero lo primero que hago yo, es asociar la factura de comisión que cobra el Banco, los intereses rotativos y el impuesto, para esto vamos a observar el siguiente detalle:
Aquí hay 4 conceptos fundamentales:
Comisiones Internacionales.
Cobro Administración Mensual.
Intereses Rotativos
Impuesto Decreto ley 3475.
Para saber cuál es el monto de la factura de comisión que te hace el Banco, debes sumar las comisiones internaciones y el cobro de administración mensual (los movimientos con flechita) que suman en este caso $38.507.
Considera que en cada banco los cobros y la emisión de documentos por estos cobros puede ser diferente. Sugerimos confirmarlo antes de aplicar estos pasos.
Ahora en Clay, vamos a ir al cargo bancario y seleccionamos Buscar Match, filtraremos por el monto que acabamos de calcular:
Efectivamente el Banco nos facturó el monto que calculamos, por lo tanto, hacemos match.
En el caso que el Banco no emitiera una factura por las comisiones, debes crear la obligación como lo indica el paso siguiente y en la descripción especificar lo que es, por ej: "Comisiones Internacionales y Cobro de Administración"
Luego vamos a hacer el match del Impuesto; para esto vamos a ir a Crear Obligación y buscamos la siguiente opción:
Llenaremos los campos con la información que encontramos en el Estado de Cuenta Nacional.
Repetimos el mismo procedimiento para poder hacer el match de los Intereses Rotativos. Luego, nuestra conciliación debiese verse como esto:
A continuación, haremos el match del Estado de Cuenta Internacional.
Como ven, en el estado de cuenta nacional, encontramos un ítem que indica el traspaso deuda nacional, este monto corresponde al estado de cuenta internacional del mes anterior.
Considerando que para este ejemplo estamos conciliando el mes de Octubre, iremos a buscar nuestro archivo con el estado de cuentas internacional correspondiente al mes de Septiembre.
En primer lugar, tenemos que calcular el Tipo de Cambio, esto es muy sencillo, tomamos el monto del Traspaso deuda Nacional $2.568.733 y lo dividimos por el total del Estado de Cuenta Internacional del mes anterior, es decir, US$3.766,47, esto nos da un valor del dólar de $682.
Ahora que tenemos el tipo de cambio, estamos listos para crear las invoices!
Vamos a tomar el primer cargo en el estado de cuenta internacional de US$1.602
Y en Clay vamos a Crear Obligación y seleccionamos:
Vamos a llenar los campos con la información detallada en el Estado de cuenta y es aquí cuando usamos el tipo de cambio para poder obtener el monto equivalente en pesos Chilenos, en este caso los US$1.602; esto se hace multiplicando el monto en dólares por el tipo de cambio que calculamos:
Tenemos la opción de repetir el procedimiento por tantas invoices existan. Así es como nos queda todo completamente cuadrado y conciliado
Pero también podemos crearlas previamente desde la Oficina de Partes y usar la opción de Buscar Match cuando lleguemos a este paso al momento de conciliar la TC o bien, si tenemos varias invoices, podemos ir a Importar, desde los Ajustes Generales y seleccionar: Internacionales en Excel (Invoices),
¿Qué pasa si pagamos el mínimo?
Si pagas el mínimo, el procedimiento es igual, pero crearás las obligaciones en Oficina de Partes en lugar de en el cargo bancario, hasta reflejar todas las obligaciones del estado de cuenta. Recuerda que, aunque pagues el mínimo, la deuda restante es mayor y debe reflejarse en tu contabilidad. Una vez creadas las obligaciones, irás al cargo bancario del pago mínimo para buscar coincidencias, comenzando por los gastos que el banco te cobra, como comisiones, intereses rotativos e impuestos. Si aún necesitas conciliar, puedes ajustar alguna factura o invoice.
Recuerda que puedes tener otros tipos de gastos, algunos tendrán un documento tributario y otros gastos no. Por lo tanto es importante considerar que en el primer caso los documentos van a estar en Clay y en el caso de los gastos que no tengan un documentos, tendrás que crear la obligación más pertinente.
A continuación te dejamos un video que resume este proceso:
También puedes realizar el match de la tarjeta de crédito desde las facturas aquí te mostramos como.
Si tienes alguna otra duda, o tu caso es diferente y necesitas ayuda, escríbenos en nuestro chat
El Estado de Cuenta Nacional, del mes que estas pagando.
El Estado de Cuenta Internacional, del mes anterior del pago.
Con esto ya puedes comenzar.
Vamos a ir a Gestión Bancaria y buscaremos el cargo por pago de Tarjeta de Crédito (en donde debes crear las obligaciones correspondientes):
Luego vamos a abrir el Estado de Cuenta Nacional (correspondiente a la fecha) y vamos a verificar que el monto a pagar sea el mismo que el movimiento bancario que vamos a conciliar.
Aquí puedes apreciar que el cargo bancario es igual al monto total facturado a pagar de $2.664.796:
Luego, vamos a analizar el Estado de cuenta. Tú puedes hacerlo en el orden que quieras, pero lo primero que hago yo, es asociar la factura de comisión que cobra el Banco, los intereses rotativos y el impuesto, para esto vamos a observar el siguiente detalle:
Aquí hay 4 conceptos fundamentales:
Comisiones Internacionales.
Cobro Administración Mensual.
Intereses Rotativos
Impuesto Decreto ley 3475.
Para saber cuál es el monto de la factura de comisión que te hace el Banco, debes sumar las comisiones internaciones y el cobro de administración mensual (los movimientos con flechita) que suman en este caso $38.507.
Considera que en cada banco los cobros y la emisión de documentos por estos cobros puede ser diferente. Sugerimos confirmarlo antes de aplicar estos pasos.
Ahora en Clay, vamos a ir al cargo bancario y seleccionamos Buscar Match, filtraremos por el monto que acabamos de calcular:
Efectivamente el Banco nos facturó el monto que calculamos, por lo tanto, hacemos match.
En el caso que el Banco no emitiera una factura por las comisiones, debes crear la obligación como lo indica el paso siguiente y en la descripción especificar lo que es, por ej: "Comisiones Internacionales y Cobro de Administración"
Luego vamos a hacer el match del Impuesto; para esto vamos a ir a Crear Obligación y buscamos la siguiente opción:
Llenaremos los campos con la información que encontramos en el Estado de Cuenta Nacional.
Repetimos el mismo procedimiento para poder hacer el match de los Intereses Rotativos. Luego, nuestra conciliación debiese verse como esto:
A continuación, haremos el match del Estado de Cuenta Internacional.
Como ven, en el estado de cuenta nacional, encontramos un ítem que indica el traspaso deuda nacional, este monto corresponde al estado de cuenta internacional del mes anterior.
Considerando que para este ejemplo estamos conciliando el mes de Octubre, iremos a buscar nuestro archivo con el estado de cuentas internacional correspondiente al mes de Septiembre.
En primer lugar, tenemos que calcular el Tipo de Cambio, esto es muy sencillo, tomamos el monto del Traspaso deuda Nacional $2.568.733 y lo dividimos por el total del Estado de Cuenta Internacional del mes anterior, es decir, US$3.766,47, esto nos da un valor del dólar de $682.
Ahora que tenemos el tipo de cambio, estamos listos para crear las invoices!
Vamos a tomar el primer cargo en el estado de cuenta internacional de US$1.602
Y en Clay vamos a Crear Obligación y seleccionamos:
Vamos a llenar los campos con la información detallada en el Estado de cuenta y es aquí cuando usamos el tipo de cambio para poder obtener el monto equivalente en pesos Chilenos, en este caso los US$1.602; esto se hace multiplicando el monto en dólares por el tipo de cambio que calculamos:
Tenemos la opción de repetir el procedimiento por tantas invoices existan. Así es como nos queda todo completamente cuadrado y conciliado
Pero también podemos crearlas previamente desde la Oficina de Partes y usar la opción de Buscar Match cuando lleguemos a este paso al momento de conciliar la TC o bien, si tenemos varias invoices, podemos ir a Importar, desde los Ajustes Generales y seleccionar: Internacionales en Excel (Invoices),
¿Qué pasa si pagamos el mínimo?
Si pagas el mínimo, el procedimiento es igual, pero crearás las obligaciones en Oficina de Partes en lugar de en el cargo bancario, hasta reflejar todas las obligaciones del estado de cuenta. Recuerda que, aunque pagues el mínimo, la deuda restante es mayor y debe reflejarse en tu contabilidad. Una vez creadas las obligaciones, irás al cargo bancario del pago mínimo para buscar coincidencias, comenzando por los gastos que el banco te cobra, como comisiones, intereses rotativos e impuestos. Si aún necesitas conciliar, puedes ajustar alguna factura o invoice.
Recuerda que puedes tener otros tipos de gastos, algunos tendrán un documento tributario y otros gastos no. Por lo tanto es importante considerar que en el primer caso los documentos van a estar en Clay y en el caso de los gastos que no tengan un documentos, tendrás que crear la obligación más pertinente.
A continuación te dejamos un video que resume este proceso:
También puedes realizar el match de la tarjeta de crédito desde las facturas aquí te mostramos como.
Si tienes alguna otra duda, o tu caso es diferente y necesitas ayuda, escríbenos en nuestro chat
Actualizado el: 04/12/2024
¡Gracias!