Match Tarjeta de Crédito desde el Banco
Para realizar el match de la TC necesitas 2 cosas:
El Estado de Cuenta Nacional, del mes que estas pagando.
El Estado de Cuenta Internacional, del mes anterior del pago.
Con esto ya puedes comenzar.
Vamos a ir a Gestión Bancaria y buscaremos el cargo por pago de Tarjeta de Crédito (en donde debes crear las obligaciones correspondientes):
Luego vamos a abrir el Estado de Cuenta Nacional (correspondiente a la fecha) y vamos a verificar que el monto a pagar sea el mismo que el movimiento bancario que vamos a conciliar.
Aquí puedes apreciar que el cargo bancario es igual al monto total facturado a pagar de $2.664.796:
Luego, vamos a analizar el Estado de cuenta. Tú puedes hacerlo en el orden que quieras, pero lo primero que hago yo, es asociar la factura de comisión que cobra el Banco, los intereses rotativos y el impuesto, para esto vamos a observar el siguiente detalle:
Aquí hay 4 conceptos fundamentales:
Comisiones Internacionales.
Cobro Administración Mensual.
Intereses Rotativos
Impuesto Decreto ley 3475.
Para saber cuál es el monto de la factura de comisión que te hace el Banco, debes sumar las comisiones internaciones y el cobro de administración mensual (los movimientos con flechita) que suman en este caso $38.507.
Ahora en Clay, vamos a ir al cargo bancario (que seleccionamos anteriormente) > buscar match y filtraremos por el monto que acabamos de calcular:
Efectivamente el Banco nos facturó el monto que calculamos, por lo cual hacemos match.
En el caso que el Banco no emitiera una factura por las comisiones, debes crear la obligación como lo indica el paso siguiente y en la descripción especificar lo que es, por ej: "Comisiones Internacionales y Cobro de Administración"
Luego vamos a hacer el match del Impuesto; para esto vamos a ir a Crear Obligación > Pago Tarjeta de Crédito y llenaremos los campos con la información que encontramos en el Estado de Cuenta Nacional.
Repetimos el mismo procedimiento para poder hacer el match de los Intereses Rotativos, entonces ahora nuestra conciliación debiese verse como esto:
Ahora empieza lo que algunos creen puede ser lo más complicado, hacer el match del Estado de Cuenta Internacional.
Como ven, en el estado de cuenta nacional, hay marcado un monto que dice traspaso deuda nacional, este monto corresponde al estado de cuenta internacional del mes anterior.
Por lo que ahora iremos a buscar nuestro archivo internacional de mes de Septiembre, ya que recuerden que el estado de cuenta nacional que estamos conciliando es de Octubre.
Primero hay que calcular el Tipo de Cambio, y esto es muy sencillo, tomamos el monto del Traspaso deuda Nacional $2.568.733 y lo dividimos por el total del Estado de Cuenta Internacional del mes anterior, es decir, US$3.766,47, esto nos da un valor del dolar de $682.
Ahora que tenemos el tipo de cambio, estamos listos para crear las invoices!
Vamos a tomar el primer cargo en el estado de cuenta internacional de US$1.602
Y en Clay vamos a ir a crear obligación > Invoice. Vamos a llenar los campos con la información detallada en el Estado de cuenta y es aquí cuando usamos el tipo de cambio para poder obtener el monto equivalente en pesos Chilenos, en este caso los US$1.602; esto se hace multiplicando el monto en dólares por el tipo de cambio que calculamos:
Luego volvemos a repetir el procedimiento por tantas invoices existan y voilà, queda todo completamente cuadrado y conciliado
Ahora te preguntaras, que pasa si pagamos el mínimo?
Si pagas el mínimo el procedimiento es el mismo, solo que en vez de crear las obligaciones en el cargo bancario, lo realizaras en oficina de partes (hasta reflejar todas las obligaciones que estén en el estado de cuenta), recuerda que aunque estes pagando el mínimo, la deuda existente es por un monto mayor y debe quedar reflejada igual en tu contabilidad, es por esto que una vez hayas creado las obligaciones, iras al cargo bancario del pago mínimo e iras a buscar match y buscaras primero los gastos que el Banco te cobra, es decir la factura/gasto vario de comisión, intereses rotativos e impuesto, y si aun te falta conciliar, puedes ir rebajando alguna factura o invoice.
Recuerda que puedes tener otros tipos de gastos, tales como facturas nacionales, boletas de venta, u otros, como Uber; lo importante es ir rebajando los documentos tributarios (en buscar match) y crear la obligación si no existe.
También puedes realizar el match de la tarjeta de crédito desde las facturas aquí te mostramos como.
Si tienes alguna otra duda, o tu caso es diferente y necesitas ayuda, escríbenos en nuestro chat
El Estado de Cuenta Nacional, del mes que estas pagando.
El Estado de Cuenta Internacional, del mes anterior del pago.
Con esto ya puedes comenzar.
Vamos a ir a Gestión Bancaria y buscaremos el cargo por pago de Tarjeta de Crédito (en donde debes crear las obligaciones correspondientes):
Luego vamos a abrir el Estado de Cuenta Nacional (correspondiente a la fecha) y vamos a verificar que el monto a pagar sea el mismo que el movimiento bancario que vamos a conciliar.
Aquí puedes apreciar que el cargo bancario es igual al monto total facturado a pagar de $2.664.796:
Luego, vamos a analizar el Estado de cuenta. Tú puedes hacerlo en el orden que quieras, pero lo primero que hago yo, es asociar la factura de comisión que cobra el Banco, los intereses rotativos y el impuesto, para esto vamos a observar el siguiente detalle:
Aquí hay 4 conceptos fundamentales:
Comisiones Internacionales.
Cobro Administración Mensual.
Intereses Rotativos
Impuesto Decreto ley 3475.
Para saber cuál es el monto de la factura de comisión que te hace el Banco, debes sumar las comisiones internaciones y el cobro de administración mensual (los movimientos con flechita) que suman en este caso $38.507.
Ahora en Clay, vamos a ir al cargo bancario (que seleccionamos anteriormente) > buscar match y filtraremos por el monto que acabamos de calcular:
Efectivamente el Banco nos facturó el monto que calculamos, por lo cual hacemos match.
En el caso que el Banco no emitiera una factura por las comisiones, debes crear la obligación como lo indica el paso siguiente y en la descripción especificar lo que es, por ej: "Comisiones Internacionales y Cobro de Administración"
Luego vamos a hacer el match del Impuesto; para esto vamos a ir a Crear Obligación > Pago Tarjeta de Crédito y llenaremos los campos con la información que encontramos en el Estado de Cuenta Nacional.
Repetimos el mismo procedimiento para poder hacer el match de los Intereses Rotativos, entonces ahora nuestra conciliación debiese verse como esto:
Ahora empieza lo que algunos creen puede ser lo más complicado, hacer el match del Estado de Cuenta Internacional.
Como ven, en el estado de cuenta nacional, hay marcado un monto que dice traspaso deuda nacional, este monto corresponde al estado de cuenta internacional del mes anterior.
Por lo que ahora iremos a buscar nuestro archivo internacional de mes de Septiembre, ya que recuerden que el estado de cuenta nacional que estamos conciliando es de Octubre.
Primero hay que calcular el Tipo de Cambio, y esto es muy sencillo, tomamos el monto del Traspaso deuda Nacional $2.568.733 y lo dividimos por el total del Estado de Cuenta Internacional del mes anterior, es decir, US$3.766,47, esto nos da un valor del dolar de $682.
Ahora que tenemos el tipo de cambio, estamos listos para crear las invoices!
Vamos a tomar el primer cargo en el estado de cuenta internacional de US$1.602
Y en Clay vamos a ir a crear obligación > Invoice. Vamos a llenar los campos con la información detallada en el Estado de cuenta y es aquí cuando usamos el tipo de cambio para poder obtener el monto equivalente en pesos Chilenos, en este caso los US$1.602; esto se hace multiplicando el monto en dólares por el tipo de cambio que calculamos:
Luego volvemos a repetir el procedimiento por tantas invoices existan y voilà, queda todo completamente cuadrado y conciliado
Ahora te preguntaras, que pasa si pagamos el mínimo?
Si pagas el mínimo el procedimiento es el mismo, solo que en vez de crear las obligaciones en el cargo bancario, lo realizaras en oficina de partes (hasta reflejar todas las obligaciones que estén en el estado de cuenta), recuerda que aunque estes pagando el mínimo, la deuda existente es por un monto mayor y debe quedar reflejada igual en tu contabilidad, es por esto que una vez hayas creado las obligaciones, iras al cargo bancario del pago mínimo e iras a buscar match y buscaras primero los gastos que el Banco te cobra, es decir la factura/gasto vario de comisión, intereses rotativos e impuesto, y si aun te falta conciliar, puedes ir rebajando alguna factura o invoice.
Recuerda que puedes tener otros tipos de gastos, tales como facturas nacionales, boletas de venta, u otros, como Uber; lo importante es ir rebajando los documentos tributarios (en buscar match) y crear la obligación si no existe.
También puedes realizar el match de la tarjeta de crédito desde las facturas aquí te mostramos como.
Si tienes alguna otra duda, o tu caso es diferente y necesitas ayuda, escríbenos en nuestro chat
Actualizado el: 24/12/2019
¡Gracias!