Tipos de Match
Match del F29
El match del F29 te permite registrar en Clay los pagos de impuestos que haces al SII cada mes a través del Formulario 29. Cuando pagas el F29, un solo movimiento bancario puede incluir varios conceptos: IVA, PPM, impuesto único y retenciones. Clay te ayuda a separar y cuadrar cada uno con su obligación contable correspondiente. F29 (Formulario 29): es la declaración mensual donde informas y pagas el IVA y otros impuestos al SII (Servicio de Impuestos Internos). El movimiento bancario delAlgunos lectoresMatch regularización bancaria
La regularización bancaria es la forma de conciliar dos movimientos bancarios entre sí, sin necesidad de una factura u obligación externa. Se usa cuando tienes una transferencia entre dos cuentas de tu empresa, o cuando recibes una devolución de un pago. Clay tiene dos formas de hacerlo: una más rápida cuando los montos son exactamente iguales, y otra manual que sirve también cuando los montos difieren. ¿Para qué te sirve? Concilias transferencias entre cuentas propias sin crear documentAlgunos lectoresMatches Asistidos
Ejecutar matches asistidos o Wonder Match El match asistido, también llamado Wonder Match, es una función de Clay que concilia automáticamente movimientos bancarios con documentos, usando un robot llamado Cassius. Funciona sin que tengas que hacer cada match de forma manual: Clay analiza tus movimientos y aplica la conciliación solo cuando está seguro de que es correcta. ¿Para qué te sirve? Ahorra tiempo en la conciliación bancaria mensual. Reduce errores al aplicar matcAlgunos lectoresCómo hacer un Match en Clay
Match es la forma en que Clay relaciona un movimiento bancario (cargo o abono) con una o más obligaciones. Es decir, es la manera de justificar o conciliar ese movimiento dentro de la plataforma. Si tienes activo el módulo de contabilidad, hacer match es distinto a contabilizar. Una vez que hagas el match, debes contabilizarlo para que quede registrado en tu contabilidad. ¿Para qué te sirve? Justificas cada movimiento bancario con su documento o pago correspondiente. Mantienes tuPocos lectoresMatch Invertido
El match invertido es una función que invierte el sentido del match: en lugar de reducir el monto pendiente por conciliar, lo aumenta. ¿Para qué sirve? Cuando recibes un depósito menor al monto original —por ejemplo, porque te descontaron una comisión o hubo una pérdida— no puedes hacer el match directamente. Necesitas primero registrar esa diferencia con un match invertido. ¿Para qué te sirve? Concilias movimientos donde el monto depositado es menor al monto original. Registras pérdidaPocos lectoresMatch de Previred
El match de Previred te permite registrar en Clay los pagos de cotizaciones previsionales que haces cada mes a través de Previred: AFP, Isapre, Fonasa, Mutual de Seguridad y Cajas de Compensación. Clay conecta esos pagos bancarios con las obligaciones contables correspondientes, para que tu conciliación quede cuadrada y sin movimientos pendientes. ¿Para qué te sirve? Dejas registrados correctamente los pagos de cotizaciones sin hacerlo a mano. Evitas movimientos bancarios sin cuadrar alPocos lectoresMatch de Factoring
El match de factoring te permite registrar correctamente en Clay el abono que recibes cuando usas una empresa de factoring para anticipar el cobro de tus facturas. Cuando haces factoring, la empresa no te deposita el 100% de tus facturas: te adelanta un porcentaje y descuenta sus costos. Clay te ayuda a cuadrar ese abono con todas las partes que lo componen. ¿Para qué te sirve? Registras correctamente el abono del factoring sin errores manuales. Dejas tus facturas conciliadas y sin moviPocos lectoresMatch con Diferencia de Pago
La diferencia de pago ocurre cuando el monto transferido no coincide exactamente con el de la factura. Por ejemplo: la factura era por $49.990 pero se pagaron $50.000. Esa diferencia de $10 impide que el movimiento quede completamente conciliado. Clay tiene una obligación especial llamada Diferencia de Pago que te permite cerrar ese descuadre sin tener que pedirle a tu cliente o proveedor que corrija el pago. ¿Para qué te sirve? Concilias movimientos bancarios que quedaron con una difPocos lectoresConciliación y registro de un Crédito Bancario
Contexto El crédito es una deuda que tradicionalmente se paga en varias cuotas iguales. Para mantener el monto de la cuota igual, lo que va cambiando es la distribución de interés y capital dentro de esa cuota. El detalle de esta distribución está contenida en lo que se llama "tabla de desarrollo del crédito" o "tabla de amortización del crédito", información que debes tener antes (como simulación) y después de firmado el pagaré. Por ejemplo, así se ve el desarrollo de un crédiPocos lectores
¿Cuándo se liberan los fondos del banco en Chile?
Conocer estos plazos es clave para proyectar tu flujo de caja. En Clay, la conciliación bancaria automática te muestra en tiempo real qué fondos ya están disponibles, sin revisar manualmente — conoce más aquí. Depósitos físicos Depósitos en efectivo en cajas: Están disponibles de inmediato. Depósitos con cheques y/o documentos de tu mismo banco: Su disponibilidad es durante el día. **Depósitos con chePopularCódigos de Banco en Chile
Estos códigos identifican a cada banco chileno en trámites, transferencias y conciliaciones bancarias. En Clay, la conciliación bancaria automática usa estos mismos códigos para conectar tus cuentas y reconocer tus movimientos sin trabajo manual. Hemos codificado los bancos para que sea más fácil identificarlos a través de nuestra API. Definimos los códigos usados por la CMF en el [siguiente link](https://www.cmfchile.cl/portal/estadisticas/617PopularRendir Boletas y Facturas (Fondo por Rendir)
Aquí te mostraremos cómo conciliar las rendiciones de gastos y fondos por rendir. Comencemos por aprender que toda Rendición tiene dos partes. La empresa abona dinero a una persona para que haga gastos La persona trae facturas y/o boletas para justificar el uso del dinero. Para explicarlo mejor vamos a tomar un ejemplo: **Ejemplo: La empresa deposita $20.000 en la cuenta de la secretaria para que haga las compras de los artículos de oficina. Las compras sumaron un monto total deAlgunos lectoresMatch en Dólares y Euros
Las empresas pueden tener cuentas en una o más monedas. Varias en moneda local y varias en monedas internacionales. Clay tiene integraciones con bancos de cuentas en Pesos Chilenos, Dólares y Euros. Todas las obligaciones pueden tener un match, independiente de la moneda de la cuenta bancaria, pero siempre con la moneda local como base. Es decir, un Invoice de Amazon aAlgunos lectoresMatch de una Declaración de Ingreso Nacional DIN
¿Cómo hacer Match de una DIN? Al momento de hacer una importación, existe un proceso aduanero importante llamado Declaración de Ingreso. En esta ayuda te explicamos los pasos a seguir para poder realizar el match: Primer paso: Pago de compras de mercadería El primer documento que nosotros recibimos es la Invoice de compra en el extranjero donde viene detallada la mercadería. Regularmente, este es el primer pago que realizAlgunos lectoresMatch Tarjeta de Crédito desde el Banco
Si por algún motivo no vamos a tener los Estados de Cuenta en Clay, lo que haremos será trabajar directamente desde el movimiento bancario. A partir del movimiento tendremos que conciliar todos los gastos y obligaciones pagadas con la Tarjeta de Crédito. Para realizar el match de la TC necesitas 2 cosas: El Estado de Cuenta Nacional, del mes que estas pagando. El Estado de Cuenta Internacional, del mes anterior del pago. Con esto ya puedes comenzar. Vamos a ir a Gestión BancariaAlgunos lectoresReportar movimientos bancarios
En Clay tenemos la opción de reportar movimientos bancarios a nuestro equipo de soporte en caso de que lo estimes necesario. Si necesitas reportar obligaciones haz click en el siguiente link: Reportar una obligación. Allí verás una ayuda dedicada a reportes de obligaciones. Antes de enseñarte a reportar movimientos bancarios tienes que saber lo siguiente: Hay que tener en cuenta que si reportamos algún movimiento bancario, no podremos hacerlePocos lectoresReporte Maestro de Conciliación Bancaria
En este reporte maestro puedes encontrar todos los movimientos con los matches a sus respectivas obligaciones. La exportación de datos la puedes encontrar en Ajustes Generales > Exportar. Desplázate hasta la sección “Exporta documentos e informes de tu información financiera”, y luego en “Exportar Cartolas Bancarias”. Elige la(s) cuenta(s) de la que quieras obtener el reporte, el periodo de tiempo que necesites y el tipo de reporte: UnPocos lectoresMatches vía Excel
En este artículo te explicamos cómo importar masivamente matches en Clay, permitiéndote conciliar tus movimientos bancarios con tus obligaciones de manera rápida y eficiente. Esta funcionalidad es ideal para agilizar el proceso de conciliación, especialmente cuando tienes un alto volumen de transacciones. Desde tu plataforma, tienes dos opciones para importar tus matches de forma masiva. Te enseñamos cómo: Opción 1: Importar Matches en un Excel Debes considerar que tanto el movimientoPocos lectoresLínea de Crédito o Sobregiro en la Cuenta Corriente
Si por algún motivo gastaste de más y usaste la línea de crédito de tu cuenta corriente, no te preocupes, acá te mostramos como conciliar los cargos o abonos relacionados a ello. En el movimiento del cargo o abono hecho por tu banco, dirígete a “crear obligación”. Luego en el buscador puedes escribir sobregiro y aparecerá la opción de crear la obligación “Sobregiro cuenta corriente”. Haz click en ella. . Ahora en este post te explicaremos cómo hacer estas regularizaciones pero de manera masiva. Primero tienes que ir a Ajustes Generales > Importar. ![Ajustes Generales - Clay](https://storPocos lectores¿Cómo explicar pagos de boletas, cafés, peajes, etc?
En la contabilidad, mientras mayor detalle tenga el match, mejor se puede pasar a registro contable. En Clay, mientras más específico es el match, se puede automatizar mejor. Habiendo dicho esto, hay dos formas de explicar un gasto como este, las dos son creando una obligación en el gasto. Obligación tipo "Boleta de Venta" Esto es conveniente hacerlo cuando tienes el RUT de quien emitió la boleta. Así, el robot de Clay puede recomendar de manera precisa qué asiento se debe hacer en cadPocos lectoresMatch Por Nómina
Para las empresas que pagan por nómina, puedes subir el Excel de la nómina y hacer un match más rápido en vez de ir uno a uno. La opción aparece en cada movimiento bancario que no está completamente pagado. Las obligaciones con las que desees realizar los match deben estar anteriormente creadas en Clay. Primero ve al movimiento bancario en el cual realizarás la conciliación. Haz click en “Importar Obligaciones por Excel”.  tus movimientos bancarios con facturas, boletas u otros documentos de forma manual o automática. Filtras, buscas y organizas tus movimientos por fecha,Pocos lectoresMatches que crean obligaciones
En Clay tienes una amplia variedad de obligaciones con las cuales puedes hacer match. Entre ellas hay algunas que por su naturaleza van a requerir de la generación de otra obligación, con la cual más tarde realizar una conciliación. Podremos encontrar estos casos en los módulos de Gestión Bancaria y Obligaciones. Veamos ambos casos: En Gestión Bancaria En el módulo de Gestión Bancaria podrás crear obligaciones para generar matches en los movimientos bancarios. Puedes revisar más info sobrePocos lectoresMatch en compra de moneda extranjera
Hay ocasiones en las cuales en nuestra empresa podemos hacer compra de divisas y no conocemos cómo registrar esta operación en Clay. En este artículo te enseñaremos. En primer lugar, para estos ejemplos, vamos a considerar que tenemos registradas en Clay dos cuentas bancarias: una en pesos chilenos, desde donde salió el dinero para la compra de divisas; y otra en moneda extranjera (dólares), que es donde recibiremos el monto comprado. ¿Cómo conciliar la compra de divisas? En primera instaPocos lectoresMatch recaudación de terceros
¿Cuándo aplica? Esto aplica cuando se utiliza un modelo de negocio basado en la recaudación por cuenta de terceros. Es decir, se externaliza el proceso de recaudación de dinero. En este modelo, se ofrece un servicio para recaudar fondos del consumidor final, pero el dinero recaudado no pertenece en su totalidad a la entidad recaudadora. Esta entidad cobra una comisión por sus servicios y transfiere el resto a los destinatarios correspondientes. **¿Cómo lo trabajamos a nivel de conciliaciónPocos lectoresRendiciones en Clay
Rendiciones en Clay: qué son y cómo gestionarlas correctamente Cuando en una empresa se entrega dinero a un colaborador para que realice compras, pague gastos o gestione actividades en nombre de la organización, ese monto se considera un fondo por rendir. Hasta que el colaborador entregue los comprobantes —boletas, facturas o respaldos— y se confirme cómo se usó el dinero, este anticipo queda pendiente de justificación. En Clay, este proceso se administra de manera ordenada y transparentePocos lectoresPanel Multibanca
¿Qué es esto? El panel multibanca es una vista central que te permite visualizar y gestionar varias empresas desde un solo lugar en Clay, sin necesidad de entrar una por una. Entrega un resumen financiero general por empresa o por grupo. ¿Para qué te sirve? Tener una visión rápida del estado financiero de todas tus empresas. Ahorrar tiempo al cambiar entre empresas. Comparar saldos y pendientes sin perder el detalle. Mantener orden cuaPocos lectoresTarjeta de crédito: Importar Estados de cuenta en PDF
Si trabajas con tarjetas de crédito en Clay, puedes visualizar sus movimientos directamente en la gestión bancaria. Además de la importación automática disponible para ciertos bancos, también puedes subir tus estados de cuenta manualmente en formato PDF. Esta opción te permite procesar la información de tus tarjetas (movimientos, cupos y abonos) de forma rápida y segura, incluso si tu banco no cuenta con integración es decir cualquier tarjeta de crédito con un estado de cuenta lo puedesPocos lectoresNotificaciones, Menciones y Archivos Adjuntos
Clay se ha transformado en una herramienta colaborativa de gestión de empresas. Junta las necesidades del dueño del negocio con las del contador y colaboradores para llevar una gestión activa y al día. Dentro de esta colaboración está la posibilidad de crear notas en cada movimiento bancario u obligación. Y en cada nota, además, puedes mencionar a tus compañeros para avanzar de manera más rápida y favorecer la comunicación entre equipos. Cómo dejar notas y etiquetar a tus colaboradores En lPocos lectores